חיסכון פנסיוני
בתחום החיסכון לטווח ארוך כלולים המוצרים הבאים, קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קרן השתלמות ומוצרים ישנים כמו (פנסיה וותיקה, פנסיה תקציבית וקרנות פנסיה מאוזנות וגרעוניות) שלל המוצרים הנ"ל בעצם מתכנסים לאותה מטרה שהיא חיסכון ארוך טווח משמע קבלת הכסף בגיל 60 ( לחלק מהמוצרים) ולגיל פרישה תקני בישראל שהוא לגברים 67 ולנשים 64.
4
ביטוח מנהלים הוא גם מוצר חיסכון קצבתי לטווח ארוך, אז מה ההבדל בין ביטוח מנהלים לקרן הפנסיה?
התשובה היא מורכבת : זה תלוי אם יש לכם ביטוח מנהלים מלפני שנת 2013, במידה וכן יש מוצר זה מקדם מובטח*, אבל כיום יש ביטוחי מנהלים עם דמי ניהול נמוכים משמעותית ממה שהיו לפני שנים.
2
קופת גמל
קופת גמל הינה תכנית חיסכון לטווח ארוך או לטווח בינוני, והיא אחד מהסדרי ההשקעה הנפוצים בישראל. היא מהווה את אחד מאפיקי החיסכון הפנסיוני.
יש בקופת הגמל מרכיב של חיסכון בלבד ולא קיימים בה, כחלק מהחיסכון בקופה, מרכיבים של ביטוח נכות או ביטוח שארים.
ניתן לרכוש בנפרד ביטוחים אלה מחברת הביטוח ועדיין לזכות בהטבות מס.
בין המוצרים של קופת הגמל ניתן למנות את קופת גמל לתגמולים, פיצויים ועוד.
למה לעבוד עם סוכנות מדדים?
לקוחות מדדים עוברים תהליך שיקוף מקצועי עוד בשלבי ההכרות הראשונים. אנו מבצעים עבור כל לקוח
תהליך דיגיטלי מלא של הוצאת המידע מכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, לאחר מכן הלקוח עובר תשאלו לגבי רמות הסיכון ומצבו האישי ורק לאחר מכן שהתיק מוכן להצגה - אנו נקבע פגישה על מנת לקצר תהליכים ולמקד את השירות.
בתהליך הפגישה אנו נקשיב מה רצון הלקוח, ניתן את ההמלצות המקצועיות ונקבע אסטרטגיה להמשך העבודה המשותפת.
מטרת הסוכן המקצועי במדדים הוא ליווי מתמשך של הלקוח לאורך שנים עם הצפת ערך תמידית, שירות ללא פשרות ובקרות דיגיטליות ואנושיות על התיק אחת לתקופה.
מדדים סוכנות לביטוח- חושבים קדימה דואגים למחר
ביצוע ושירות לאחר קבלת ההחלטות
זה החלק החשוב ביותר. הביצוע בפועל של כל הצרכים שלנו, יחד עם ליווי ושירות לאורך שנים. אנו פה בשבילכם.
פגישה מקיפה וקביעת אסטרטגיה
אתם תפגשו עם מנהל תיקים פנסיונים שיעבור אתכם על כל התיק. ניגע בכל התחומים ולפעמים זה גם יגלוש לפגישה נוספת. יסודיות זה שם המשחק.
תשאול דיגיטלי ואנושי
אנו נעבוד קשה כדי להבין
את הצרכים ולקבל את כל המידע שיהיה
לכם קל להבין מה יש לכם ומה הצרכים האמיתיים שלכם.