בעמוד זה אנו נעלה מעת לעתה מקרי פרישה לדוגמא, מקרים מיוחדים שאנו נתקלנו בהם ונשמח לשתף את הידע כדי לתת לכם ערך בנושא שאולי דומה לכם.
מאת : איתן מזרחי, מנהל מחלקת הפרישה
למרות שהקרן טענה ש'אין מה לעשות', צוות המשרד ואני לא ויתרנו. פנינו לפיקוח, הוכחנו שהפורש פעל בתום לב ללא הסבר מספק, ולאחר חצי שנה של מאבק – הפיקוח הורה לבטל את המימוש המוטע.
התוצאה: במקום קצבה זעומה, משה משך את כל 600,000 השקלים כסכום חד-פעמי פטור ממס!
תוכניות חסכון, קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, פוליסות ביטוח, נכסי נדל"ן מניבים, רכוש וכד'.
משכנתאות, הלוואות, חובות אשראי, תשלומים גדולים מתמשכים שונים (למשל, מימון שכ"ל ללימודים במוסד אקדמי עבור הילדים) וכן הלאה.
כמו הוצאות דמי מחיה חודשיים, תוכניות להוצאה גדולה (כמו רכישת רכב, טיסה לחופשה בחו"ל, או חתונה של ילד/ה).
זהו סעיף מסובך במיוחד למילוי, מאחר וחלק גדול מהסכומים הללו נכנסים במפתיע (למשל, ירושה או זכייה בפרס בהגרלת מפעל הפיס), והסכומים האחרים העתידים להיכנס (כמו תוכנית חיסכון שמשתחררת), נכללים תחת ריכוז הנכסים הקיימים.
הכי חשוב
אין תחליף לאיש מקצוע! לקבלת הצעה לתכנון פרישה פנו אלינו או השאירו הודעה.
01
02
03
04
דיסקליימר
אין לראות באמור בהודעותיו של הכותב הנ”ל משום הצעה ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכס פיננסי המתוארים בהן או של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים אחרים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה שימוש בו, עושה זאת על דעת עצמו ועל אחריותו בלבד.
אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.
צרו איתנו קשר
מלאו את הטופס ונחזור אליכם במהירות עם זמינות ומחיר
עוד טיפה ואנחנו אתכם על הקו!
השאירו פרטים ומיד אחד מנציגנו יצרו אתכם קשר.
על ידי לחיצה על שליחת טופס אתה מאשר את מדיניות הפרטיות שלנו
באתר זה נעשה שימוש בקבצי cookies (עוגיות), המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. למידע נוסף ניתן לעיין במידיניות פרטיות