כל לקוח שמגיע אלינו מתחיל בתחנה הזו. תחנת בדיקת התיק הפנסיוני אולי החשובה ביותר, בתחנה זו אנו מבצעים סריקה דיגיטלית עמוקה של כל הנכסים הפנסיונים ובעזרתכם מבצעים חקר מעמיק של התיק על מנת לשקף בצורה הטובה ביותר מה חסכתם עד כה ולאן ממשיכים מפה.
רוב האנשים צוברים לאורך השנים מוצרים פיננסיים שונים מבלי להבין את התמונה המלאה. התכנון הפנסיוני נועד לפתור את חוסר הוודאות הזה ולהעניק לכם את ה"עוגן" הנדרש לניהול הכסף. ללא בדיקה יסודית, קל מאוד ללכת לאיבוד בין דמי ניהול יקרים לבין מסלולים שאינם מתאימים לצרכים שלכם.
הצורך בביצוע תכנון פנסיוני נובע מהרצון לשמר את רמת החיים אליה הורגלתם גם לאחר שתפסיקו לעבוד. בעזרת ניהול סיכונים נכון ובדיקה של החיסכון הפנסיוני הקיים, ניתן למנוע כפילויות מיותרות ולהבטיח שההון שצברתם לא יישחק עם השנים, אלא ימשיך לצמוח בחוכמה.
תהליך של תכנון פנסיוני הוא מיפוי הוליסטי של כל הנכסים וההתחייבויות שלכם. זהו לא רק מבט על קרן הפנסיה שלכם, אלא ניתוח מעמיק הכולל קופות גמל, חשבונות של ביטוח מנהלים, ואפילו קרנות השתלמות. אנו משתמשים בכלים מתקדמים כמו המסלקה הפנסיונית כדי לקבל תמונה מלאה ומהימנה.
התהליך כולל בחינה של דמי ניהול, השוואת מסלולי השקעה ובדיקה האם החיסכון הפנסיוני מוגן בצורה מספקת. אנו עוברים על הנתונים מול מס הכנסה כדי לוודא ניצול מלא של הטבות המס, ומגבשים המלצות לשיפור התשואות בשוק ההון בהתאם לגיל ולסטטוס האישי שלכם.
אנו במדדים מתאימים את התוכנית עבור כל אדם שרוצה סדר וביטחון:
אנו מרכזים עבורכם את כל המידע לקובץ אחד ברור, כך שתוכלו לדעת סוף סוף מה יש לכם ועל מה אתם משלמים.
אנו פועלים להוזלת דמי הניהול מול כל חברות הביטוח, מה שיכול לחסוך לכם מאות אלפי שקלים לאורך זמן.
בדיקה יסודית מול מס הכנסה כדי לוודא שאתם לא מפסידים כסף שמגיע לכם כהחזר או כזיכוי על ההפקדות.
התאמת מסלולי השקעה לגילכם: ממסלולים אגרסיביים למקסום תשואה ועד מסלולים שמרניים לקראת גיל הפרישה.
אנו בוחנים את הר הביטוח ומוודאים שאין לכם כפילויות בין ביטוח בריאות לבין כיסויים קיימים בתוך קרן הפנסיה.
אנחנו לא מסתפקים בפגישה אחת, אלא מעניקים שיווק פנסיוני מתמשך הכולל מעקב שוטף והתאמות לפי שינויים בחיים.
כך אנו בונים לכם תוכנית של חיסכון פנסיוני מנצחת:
01
אנו פונים אל המסלקה הפנסיונית, הר הכסף והר הביטוח כדי לדלות את כל המידע המסתתר ללא מאמץ מצדכם.
02
03
04
מעקב מתמיד אחרי ביצועי הקופות וזמינות מלאה של הסוכן לכל שאלה, שינוי בסטטוס או בקשת מידע נוסף.
01
02
03
ניהול הוליסטי הכולל את כלל המשפחה, מהפקדות עבור לחיסכון הפנסיוני ועד ניהול תיקי השקעות וביטוחי בריאות.
אנו לא קשורים ליצרן אחד, מה שמאפשר לנו לסרוק את כל השוק ולמצוא את התנאים הטובים ביותר עבורכם.
ההחלטה להפקיד את ניהול הנכסים בידי גורם חיצוני היא החלטה כבדת משקל ובעל חשיבות עצומה. הנה כמה טיפים שיעזרו לכם לבחור נכון:
זהו אפיק השקעה עם הטבות מס אדירות, וודאו שהוא מנוהל במסלול הנכון.
אם חל שינוי בתוך מצב משפחתי, חשוב לעדכן את הכיסויים ואת המוטבים.
בבניית הכנסה חודשית לעתיד, חשוב לקחת בחשבון את העלייה בחיים הארוכים.
לפעמים המתנה של מספר שנים נוספות יכולה להגדיל משמעותית את הקצבה.
בדיקה פשוטה אחת לשנה יכולה לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים.
במידת הצורך בייעוץ ספציפי למקרים של פנסיה תקציבית מורכבת.
אנו מעניקים מעטפת הכוללת את אפיון הצרכים שלכם, התאמת מסלולי השקעה, הוזלת דמי ניהול וליווי מלא בביצוע כל הפעולות מול חברות הביטוח. בניגוד לבדיקה עצמית, אצלנו אתם מקבלים איש מקצוע שמטפל בכל הבירוקרטיה ומבצע עבורכם את התכנון הפנסיוני בפועל.
ממש לא. כסוכנות המבצעת שיווק פנסיוני רחב, אנו עובדים מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל. היתרון עבורכם הוא היכולת שלנו לסרוק את כל השוק ולבחור את קרן הפנסיה או קופת גמל שמציעה את הביצועים הטובים ביותר והתנאים המשתלמים ביותר עבורכם.
בסיום תהליך התכנון הפנסיוני, אנו מפיקים עבורכם קובץ מרכז המהווה את "העוגן" שלכם. בקובץ זה תראו ריכוז של כל חסכונות פנסיוניים שברשותכם, כולל דמי הניהול, התשואות ופירוט כיסוי ביטוחי, כך שתהיה לכם שליטה מלאה על הכסף שלכם במקום אחד.
מומלץ להתחיל בתכנון לפחות 10 שנים לפני גיל פרישה, אך סקירה של התיק כדאי לבצע בכל גיל.
בהחלט, ניתן לבצע ניוד כספים כדי לשפר תנאים, אך יש לבחון היטב את ההשלכות על כל הזכויות הקיימות בפוליסה.
היא מאפשרת לקבל מידע כללי ומדויק על כל הנכסים שלכם מכל הגופים, מה שמונע טעויות וחשבונות אבודים.
כן, אנו מלווים את הלקוח במימוש הטבות המס בפרישה מול מס הכנסה כדי למקסם את הנטו.
"מדדים" היא סוכנות פיננסית מובילה הממוקמת בלב העשייה העסקית. אנו מתמחים במתן שירותי פמילי אופיס ותכנון פיננסי למשפחות בעלות הון. הצוות שלנו מורכב מאנשי מקצוע מנוסים בעלי רישיונות בתחומי הביטוח, הפנסיה והפיננסים.
החזון שלנו הוא להביא את הסטנדרטים של משפחות עשירות וגופים מוסדיים גם למשפחות אמידות בישראל, ולהעניק להן את הכלים הטובים ביותר לניהול עתידן הכלכלי. אנו מאמינים כי ניהול נכסים מקצועי דורש שילוב של ידע אנליטי, הבנה עמוקה של השווקים, ורגישות אנושית לצרכי המשפחה המשתנים.
אנו מזמינים אתכם להצטרף לנבחרת הלקוחות שלנו וליהנות מניהול עושר ברמה הגבוהה ביותר, שקיפות מלאה ושותפות אמתית לדרך.
מעוניינים לשמוע עוד? אם יש לכם הון משמעותי ואתם מחפשים ניהול מקצועי, מקיף ומותאם אישית – נשמח להיפגש אתכם לשיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות במשרדנו בהרצליה.
צרו קשר: 📞 טלפון: 09-7881080 📧 אימייל: office@madadim-c.co.il או השאירו פרטים כאן >>>>
נשמח לענות על כל שאלה ולהציג לכם איך שירות Family Office יכול לשנות את הדרך שבה אתם מנהלים את ההון המשפחתי שלכם.
צרו איתנו קשר
מלאו את הטופס ונחזור אליכם במהירות עם זמינות ומחיר
עוד טיפה ואנחנו אתכם על הקו!
השאירו פרטים ומיד אחד מנציגנו יצרו אתכם קשר.
על ידי לחיצה על שליחת טופס אתה מאשר את מדיניות הפרטיות שלנו
באתר זה נעשה שימוש בקבצי cookies (עוגיות), המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. למידע נוסף ניתן לעיין במידיניות פרטיות
