קרן פנסיה
מהי קרן פנסיה ולמה היא ההשקעה החשובה ביותר שלך – מדריך מקצועי מאת מדדים סוכנות לביטוח פנסיוני
מהי קרן פנסיה ולמה היא ההשקעה החשובה ביותר שלך – מדריך מקצועי מאת מדדים סוכנות לביטוח פנסיוני
החיסכון בתוך קרן פנסיה הוא למעשה המשכורת העתידית שלכם. בעולם שבו יוקר המחיה עולה, הסתמכות על קצבאות בסיסיות בלבד אינה מספיקה. ביטוח פנסיוני איכותי מאפשר לכם לצבור הון לאורך שנים, תוך ניצול הטבות מס משמעותיות שמעניקה המדינה כדי לעודד חיסכון ארוך טווח.
הנחיצות של מכשיר חיסכון זה נובעת גם מהשכבה הביטוחית שהוא מעניק. בניגוד למוצרים כמו קופת גמל או ביטוח מנהלים, בתוך קרן פנסיה מקיפה מובנים כיסויים למקרים של נכות או פטירה. ניהול נכון מבטיח כי בבוא העת, גובה הפנסיה שלכם יאפשר לכם לשמור על איכות החיים אליה הורגלתם.
קרן פנסיה היא שילוב של חיסכון והגנה הדדית בין החוסכים. הכספים המופקדים מושקעים בשוק ההון במגוון אפיקים כגון מדדי מניות או אגרות חוב, בהתאם לניהול מקצועי. כל הפעילות של הקרן כפופה אל הוראות הדין ומפוקחת על ידי משרד האוצר, במטרה להבטיח את יציבות הכספים לאורך חיסכון ארוך שנים.
המבנה כולל שלושה רכיבים מרכזיים: פנסיית זקנה המשולמת כקצבה לכל החיים, פנסיית נכות במקרה של אובדן כושר עבודה, וביטוח שארים עבור המשפחה. כל חוסך חדש משויך אל קרן פנסיה ברירת מחדל אלא אם בחר אחרת, כאשר הקרן מחויבת לפעול בהתאם אל הוראות התקנון המגדיר את זכויות העמיתים.
הכוללת כיסוי עבור אובדן כושר עבודה וביטוח שארים בעלות נמוכה יחסית לביטוחים פרטיים.
המדינה "משתתפת" בחיסכון שלכם דרך זיכויי מס בתוך מס הכנסה, מה שמגדיל את הצבירה.
מודל שבו רמת הסיכון יורדת ככל שמתקרבים אל גיל הפרישה כדי להגן על הכסף.
מאפשר להוזיל את הכיסוי הביטוחי ולשמור על יציבות הקרן גם בתקופות מאתגרות.
יכולת לעקוב אחר הביצועים דרך אזור אישי מאובטח ולראות נתונים כמו שם מלא ויתרה עדכנית.
היכולת לבצע השוואת קרנות פנסיה ולעבור בין חברות מבלי לאבד את הוותק או הזכויות.
אנו מלווים אתכם בבניית הביטוח הפנסיוני המושלם בשלושה שלבים:
01
אנו מרכזים עבורכם את כל הנתונים מקרן הפנסיה הקיימת, בוחנים קרנות השתלמות קיימות ומוודאים שאין כפילויות מיותרות.
02
03
04
אנו מספקים שירות לקוחות זמין לכל שינוי בחיים, טיפול בבקשות של פניות הציבור ומתן מידע נוסף לגבי הקצבה הצפויה.
אנו מאמינים שכל לקוח זקוק לפתרון אחר בהתאם לנקודת הזמן שלו:
01
02
בניית תמהיל הכולל קרן פנסיה מקיפה בשילוב ביטוח חיים חיצוני במידת הצורך, להגנה מלאה על היקרים לכם.
03
בניית אסטרטגיה למשיכת הקצבה החודשית, ניצול פטורים וניהול נכון של המעבר מחיסכון אל קבלת כסף בפועל.
וודאו שהקרן אכן מתאימה לכם מבחינת תשואות ודמי ניהול ולא נבחרה אוטומטית.
שימו לב לזמן שבו עליכם להיות בקרן לפני שתוכלו לתבוע על מחלות קיימות.
בגיל צעיר כדאי לשקול חשיפה גבוהה אל מדדי מניות כדי להגדיל את הצבירה.
אם השכר עלה או שנולד ילד, יש לעדכן את הקרן כדי לשמור על הכיסוי הביטוחי.
השוק משתנה ותמיד כדאי לבדוק אם יש הצעה טובה יותר בחוץ.
היכולת לצפות בנתונים באופן עצמאי מעניקה לכם שליטה ובקרה על הפרשות לפנסיה.
קרן מקיפה מוגבלת בתקרת הפקדה ונהנית מאגרות חוב מיועדות, בעוד קרן כללית מיועדת לסכומים גבוהים יותר ומושקעת כולה בשוק ההון.
בהחלט. רבים משלבים בין השתיים כדי ליהנות מהביטוחים שיש בקרן הפנסיה ומהגמישות בניהול השקעות שיש במוצרים אחרים.
החל מגיל הפרישה (60 ומעלה בכפוף לתנאים), ניתן להגיש בקשה ולקבל קצבה חודשית לכל החיים.
.
חוות דעת של מומחה עוזרת לכם להבין את האותיות הקטנות בהוראות הדין ולוודא שהמסלול שבחרתם אכן יניב את גובה הפנסיה המקסימלי.
כן, ניתן לבצע ניוד בכל עת. אנו נלווה אתכם בתהליך כדי לוודא שכל הנתונים והותק עוברים בצורה תקינה בתוך מספר ימי עסקים.
"מדדים" היא סוכנות פיננסית מובילה הממוקמת בלב העשייה העסקית. אנו מתמחים במתן שירותי פמילי אופיס ותכנון פיננסי למשפחות בעלות הון. הצוות שלנו מורכב מאנשי מקצוע מנוסים בעלי רישיונות בתחומי הביטוח, הפנסיה והפיננסים.
החזון שלנו הוא להביא את הסטנדרטים של משפחות עשירות וגופים מוסדיים גם למשפחות אמידות בישראל, ולהעניק להן את הכלים הטובים ביותר לניהול עתידן הכלכלי. אנו מאמינים כי ניהול נכסים מקצועי דורש שילוב של ידע אנליטי, הבנה עמוקה של השווקים, ורגישות אנושית לצרכי המשפחה המשתנים.
אנו מזמינים אתכם להצטרף לנבחרת הלקוחות שלנו וליהנות מניהול עושר ברמה הגבוהה ביותר, שקיפות מלאה ושותפות אמתית לדרך.
מעוניינים לשמוע עוד? אם יש לכם הון משמעותי ואתם מחפשים ניהול מקצועי, מקיף ומותאם אישית – נשמח להיפגש אתכם לשיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות במשרדנו בהרצליה.
צרו קשר: 📞 טלפון: 09-7881080 📧 אימייל: office@madadim-c.co.il או השאירו פרטים כאן >>>>
נשמח לענות על כל שאלה ולהציג לכם איך שירות Family Office יכול לשנות את הדרך שבה אתם מנהלים את ההון המשפחתי שלכם.
צרו איתנו קשר
מלאו את הטופס ונחזור אליכם במהירות עם זמינות ומחיר
עוד טיפה ואנחנו אתכם על הקו!
השאירו פרטים ומיד אחד מנציגנו יצרו אתכם קשר.
על ידי לחיצה על שליחת טופס אתה מאשר את מדיניות הפרטיות שלנו
באתר זה נעשה שימוש בקבצי cookies (עוגיות), המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. למידע נוסף ניתן לעיין במידיניות פרטיות
