ביטוח מנהלים
מוצר פנסיוני המשולב עם קרן פנסיה ומתאים לשכירים ועצמאיים כאחד. היתרון בביטוח מנהלים לשכר גבוה הוא האפשרות לחסוך מודולרית במוצר ללא צורך ברכישת ביטוח. כיום לא ניתן לחסוך במוצר כרובד ראשון אלא רק לאחר מיצוי הזכויות בקרן הפנסיה.
מוצר פנסיוני המשולב עם קרן פנסיה ומתאים לשכירים ועצמאיים כאחד. היתרון בביטוח מנהלים לשכר גבוה הוא האפשרות לחסוך מודולרית במוצר ללא צורך ברכישת ביטוח. כיום לא ניתן לחסוך במוצר כרובד ראשון אלא רק לאחר מיצוי הזכויות בקרן הפנסיה.
ביטוח מנהלים מהווה אחד מערוצי החיסכון המרכזיים המנוהלים תחת חברת הביטוח. בסוכנות מדדים אנו עוזרים לכם לבחון את כדאיות המוצר, לנהל את הכיסויים בצורה חכמה ולהבטיח כי החיסכון הפנסיוני שלכם יניב את התוצאה הטובה ביותר עבורכם.
בעולם של ביטוח פנסיוני, הבחירה בין ביטוח מנהלים לבין קרן פנסיה היא החלטה בעלת משמעות כלכלית אדירה. היתרון המרכזי טמון בכך שמדובר על פוליסת ביטוח מנהלים המהווה חוזה משפטי סגור בין החוסך לבין חברת הביטוח, מה שמעניק יציבות וביטחון לגבי התנאים לאורך שנים.
הנחיצות של ביטוח מנהלים נובעת מהיכולת להתאים את הכיסויים בצורה מודולרית. בניגוד למוצרים אחרים, כאן חברת ביטוח נושאת בסיכון ואינה יכולה לשנות את תנאי הפוליסה באופן חד צדדי. ניהול נכון של החיסכון הפנסיוני במוצר זה מאפשר שליטה מלאה על הרכיבים הביטוחיים והשקעת כספי החיסכון במסלולים מגוונים.
ביטוח מנהלים הוא מכשיר חיסכון ארוך טווח הכולל בתוכו רכיב של חיסכון לקצבה ורכיב של ביטוח חיים. מוצר זה מנוהל תחת הפיקוח של רשות שוק ההון ובהתאם להנחיות של משרד האוצר, כאשר הוא מאפשר לשלב כיסוי של ריסק מוות יחד עם רכישת ביטוח אובדן כושר עבודה בהתאמה אישית לשכר המבוטח.
במסגרת הביטוח הפנסיוני, הפוליסה מבטיחה תשלום של קצבה חודשית עם הגעתכם אל גיל הפרישה. במוצר זה, בניגוד אל קרן פנסיה מקיפה, החוזה הוא אישי ואינו מושפע משינויים בתוחלת החיים של כלל האוכלוסייה (בפוליסות שנפתחו בעבר), מה שמעניק יציבות לגבי גובה הקצבה הצפויה לכם בעתיד.
במוצר זה מרבית התנאים קבועים בחוזה בין המבוטח לבין חברת הביטוח ואינם ניתנים לשינוי חד-צדדי.
בפוליסות שנפתחו עד שנת 2013, קיים יתרון של הגנה מפני עלייה של תוחלת חיים עתידית.
המדינה מעודדת את ההפקדות באמצעות הטבות מס הניתנות במועד ההפקדה אל הקופה.
היכולת לבצע רכישת ביטוח אובדן כושר עבודה מורחב וביטוח למקרה מוות לפי בחירה.
ניהול כספי החיסכון במסלולים המתמחים במניות, אג"ח או מסלולים עוקבי מדדים.
ניתן לעקוב אחר מצב הקופה דרך אזור אישי של החברה המנהלת ולראות את התשואות ודמי הניהול.
אנו מלווים אתכם בבדיקת החיסכון הפנסיוני בצורה יסודית:
01
אנו מושכים את נתוני ביטוחי המנהלים הקיימים שלכם, בוחנים קופות גמל ומוודאים שאין כפילויות של ביטוח החיים.
02
אנו מבצעים השוואת קרנות פנסיה מול ביטוח המנהלים הקיים כדי להחליט איפה נכון להשקיע כל שקל מהשכר.
03
04
ליווי אישי של סוכן הביטוח שלכם במדדים לכל שינוי בסטטוס, מעבר עבודה או צורך בעדכון כיסויים ביטוחים.
אצלנו תקבלו את המידע המדויק לגבי ביטוח מנהלים במגוון מסלולים:
01
02
03
בביטוחי מנהלים דמי ניהול עלולים להיות גבוהים – בדקו האם ניתן להוזילם.
ייתכן שיש לכם מקדם קצבה מובטח ששווה הרבה מאוד כסף בפרישה.
וודאו כי סכום ביטוח למקרה פטירה וכיסוי אובדן הכושר תואמים את השכר הנוכחי.
וודאו כי רשום שם מלא של המוטבים המעודכנים בפוליסה כדי למנוע סרבול עתידי.
לעיתים כדאי לפזר את כספי החיסכון בין מספר מוצרים כדי למקסם הטבות מס.
עקבו אחר תשואות בשוק ההון היכנסו אל דף הבית של הקופה אחת לתקופה כדי לוודא שהכסף שלכם צומח.
ביטוח מנהלים מבוסס על חוזה אישי שבו חברת ביטוח נושאת בסיכון, בעוד קרן הפנסיה מבוססת על תקנון וערבות הדדית.
כן, ניתן לבצע ניוד כספים, אך שִׂים לֵב שיש לבדוק האם המעבר פוגע בזכויות כמו מקדם קצבה מובטח מפוליסות ישנות.
הקצבה מחושבת על ידי חלוקת הצבירה שצברתם בתוך מקדם קצבה שנקבע בפוליסה או במועד הפרישה.
לא, אחריות מקצועית היא מוצר ביטוחי נפרד. ביטוח המנהלים מתמקד בכיסויים כמו ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה.
ניתן לפנות אל סוכן הביטוח שלכם במדדים או להיכנס אל האזור אישי באתר של חברת הניהול לקבלת דוחות מעודכנים.
"מדדים" היא סוכנות פיננסית מובילה הממוקמת בלב העשייה העסקית. אנו מתמחים במתן שירותי פמילי אופיס ותכנון פיננסי למשפחות בעלות הון. הצוות שלנו מורכב מאנשי מקצוע מנוסים בעלי רישיונות בתחומי הביטוח, הפנסיה והפיננסים.
החזון שלנו הוא להביא את הסטנדרטים של משפחות עשירות וגופים מוסדיים גם למשפחות אמידות בישראל, ולהעניק להן את הכלים הטובים ביותר לניהול עתידן הכלכלי. אנו מאמינים כי ניהול נכסים מקצועי דורש שילוב של ידע אנליטי, הבנה עמוקה של השווקים, ורגישות אנושית לצרכי המשפחה המשתנים.
אנו מזמינים אתכם להצטרף לנבחרת הלקוחות שלנו וליהנות מניהול עושר ברמה הגבוהה ביותר, שקיפות מלאה ושותפות אמתית לדרך.
מעוניינים לשמוע עוד? אם יש לכם הון משמעותי ואתם מחפשים ניהול מקצועי, מקיף ומותאם אישית – נשמח להיפגש אתכם לשיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות במשרדנו בהרצליה.
צרו קשר: 📞 טלפון: 09-7881080 📧 אימייל: office@madadim-c.co.il או השאירו פרטים כאן >>>>
נשמח לענות על כל שאלה ולהציג לכם איך שירות Family Office יכול לשנות את הדרך שבה אתם מנהלים את ההון המשפחתי שלכם.
צרו איתנו קשר
מלאו את הטופס ונחזור אליכם במהירות עם זמינות ומחיר
עוד טיפה ואנחנו אתכם על הקו!
השאירו פרטים ומיד אחד מנציגנו יצרו אתכם קשר.
על ידי לחיצה על שליחת טופס אתה מאשר את מדיניות הפרטיות שלנו
באתר זה נעשה שימוש בקבצי cookies (עוגיות), המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. למידע נוסף ניתן לעיין במידיניות פרטיות
