"כשאנשים בוחרים באופן עצמאי במסלול השקעה הם שוכחים פרט מהותי והוא המומחה הפיננסי. חשוב מאוד להתייעץ עם יועץ פיננסי או יועץ השקעות שיכול לסייע להם להבין את הצרכים והיעדים הפיננסיים האישיים, להציע מוצרים רלוונטיים, להסביר בבהירות את הסיכונים ולצד זה את ההזדמנויות הגלומות באותה השקעה. בחירת מסלול חיסכון או השקעה ללא יועץ פיננסי או בעזרתו של יועץ פיננסי עשוי לשנות לגמרי את תמונות המצב הפיננסית של המשקיעים כיום ובעתיד".

"חשוב לבחון כל מקרה לגופו. כשאני בונה תוכנית אישית ללקוחות, אני דואגת בין היתר לפיזור גיאוגרפי של רכיבי ההשקעה לטובת הגדלת החשיפה לחו"ל. אני סבורה שבעת הנוכחית לא בהכרח קיים צורך להגדיל את האחזקות בניירות ערך זרים, וזאת כיוון שבשוק המקומי קיימים מכפילים נמוכים במניות, דבר שעלול להוביל להזדמנות. אולם, מנגד יש צורך לפקוח עין על הסיכונים הקיימים: מלחמה, רפורמה משפטית והתמודדות עם ריבית גבוהה".

"יש משקיעים שמתייחסים לתקופות משבר כהזדמנות להשקעה, ואכן במהלך התקופות האלה מחירי הנכסים והמניות עשויים להיות נמוכים, ויש מי שמחפש הזדמנויות לרכוש במחירים נמוכים ולקנות כאשר לשווקים יש פוטנציאל לצמוח.מצד שני, יש סיכונים וקיימת אי וודאות בתקופות משבר. לכן חשוב להיות זהירים ולקחת בחשבון את הסיכונים האפשריים. כמו כן, יש לשים לב לכך שהבחירה בהשקעה בתקופות כאלה, עשויה להתאפיין ברמה גבוהה יותר של אי וודאות".

"תנו למקצוענים לעשות את העבודה בשבילכם"

אין לראות באמור בהודעותיו של הכותב הנ”ל משום הצעה ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכס פיננסי המתוארים בהן או של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים אחרים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ מקצועי המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, וכל העושה שימוש בו, עושה זאת על דעת עצמו ועל אחריותו בלבד.

אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.