פוליסת חיסכון הינו מוצר השקעה משווק בחברות ביטוח ובהם בלבד. יתרונות פוליסת החיסכון הם רבים וכיום אחוז גדול מהמשקיעים החדשים והמסורתיים מוצא את עצמו בוחר שוב ושוב להשקיע במוצר זה על פני תיק ההשקעות המסורתי.
פוליסת חיסכון (או בשמה המקצועי פוליסה פיננסית) היא כיום אחד המוצרים הפופולריים ביותר לניהול הון פנוי. בסוכנות מדדים אנו מלווים אתכם בביצוע השוואת פוליסות חיסכון בין חברות הביטוח השונות, כדי להבטיח שהכסף שלכם מנוהל בידי מנהלי ההשקעות הטובים ביותר, בדמי ניהול אטרקטיביים ובגמישות מלאה.
בעבר, כל אדם שרצה להשקיע סכום גבוה פנה אוטומטית אל הבנק לצורך פתיחת תיק השקעות. כיום, המגמה השתנתה: מאות מיליארדי שקלים מנוהלים בתוך פוליסות החיסכון של חברות הביטוח. הסיבה לכך פשוטה, פוליסה זו מאפשרת דחיית תשלום המס עד לרגע המשיכה, מה שמייצר אפקט ריבית דריבית עוצמתי שאינו קיים בבנק.
הבחירה במוצר זה בתור אפיק השקעה מרכזי נובעת מהיכולת לשלב נזילות מלאה עם ניהול מקצועי. בניגוד למוצרי חיסכון לפנסיה "סגורים" כמו קרן פנסיה או ביטוח מנהלים, כאן הכסף שלכם זמין למשיכה בכל עת, ללא קנסות פדיון ומבלי להמתין להגעה אל גיל הפרישה.
פוליסת החיסכון היא מוצר חיסכון המנוהל על ידי חברת ביטוח (כגון איילון חברה לביטוח או כלל חברה לביטוח). למרות שמה, אין בה רכיב של ביטוח חיים, אלא היא מהווה מכשיר חיסכון טהור שבו כספי החיסכון מושקעים בנכסים פיננסיים מגוונים: מדדי מניות, אג"ח ממשלות, ונדל"ן מניב.
המבנה של תוכנית חיסכון זו מאפשר לכם לבחור מתוך מגוון מסלולי השקעה בהתאם לרמת הסיכון שלכם. הפוליסה כפופה אל תנאי הפוליסה המאושרים על ידי משרד האוצר, ומעניקה למשקיע אפשרות למעקב שוטף דרך אזור אישי מאובטח, קבלת דוח שנתי מפורט ושקיפות מלאה לגבי יתרת נכסים המנוהלת.
אנו במדדים מתאימים את מוצרי החיסכון לצרכים המשתנים שלכם:
הנה הסיבות לכך שזו התוכנית חיסכון המשתלמת ביותר עבורכם:
מעבר בין מסלולי ההשקעה אינו נחשב בתור אירוע מס, מה שחוסך לכם כסף רב לאורך זמן.
גישה אל בתי ההשקעות המובילים בארץ (כגון מיטב ניהול תיקים) ואפשרות לבחור מגדל מסלול ספציפי.
ניתן לבצע הפקדה חודשית קבועה או להפקיד סכומי הפקדה חד-פעמיים לפי היכולת.
אנו נלחמים עבורכם על גובה דמי הניהול מול חברות הביטוח השונות כדי להשאיר לכם יותר רווח בכיס.
השקעה בפרויקטים של תשתיות ונדל"ן שאינם נגישים דרך בית השקעות רגיל או בנק.
שימוש בכלים כמו גמל נט לבדיקת תשואות וקבלת חוות דעת מקצועית מצוות המומחים שלנו.
אנו בונים לכם את ה"עוגן" הכלכלי באמצעות שירות מדדים גמיש:
01
02
03
04
אנו מציעים ליווי המותאם לכל שלב בחיים:
01
02
03
אנו משלבים בייעוץ גם מוצרים כמו ביטוח רכב, ביטוח מנהלים ופתרונות של קרן השתלמות.
אל תמשכו כספים ללא צורך: כל עוד הכסף בתוך הפוליסה, הוא צובר רווחים ללא גביית מס.
וודאו שאתם במוצר תחרותי. פער קטן בתוך מוצרי החיסכון יכול להצטבר לעשרות אלפי שקלים.
אם אתם משקיעים לטווח ארוך, שקלו שילוב של מסלול מניות להגדלת התשואה.
הקפידו להיכנס אל דף הבית של חברת הביטוח ולעקוב אחר האופן השימוש והתשואות בתיק.
אחת לשנה מומלץ לבדוק אם בית ההשקעות הנוכחי שלכם עדיין מוביל בביצועים.
וודאו שאתם פועלים מול גוף מסודר השומר על המידע שלכם בהתאם למדיניות הפרטיות המחמירה.
בהחלט. בניגוד אל קופות הגמל או הפנסיה, ניתן למשוך את הכסף בכל עת ללא קנסות פדיון.
היתרון העצום הוא שאין אירוע מס במעבר. הכסף ממשיך לעבוד במלואו מבלי שחברת הביטוח תנכה מס רווחי הון בדרך.
כן, אין תקרת הפקדה שנתית. ניתן להפקיד סכום גבוה באופן חד-פעמי או לבצע הפקדות חודשיות קטנות.
הבדל המרכזי הוא בעלויות ובמיסוי. פוליסה זולה יותר בעמלות קנייה/מכירה ומאפשרת דחיית מס עד למשיכה הסופית.
ניתן לפנות אל סוכן הביטוח שלכם במדדים או להיכנס אל האזור אישי שלכם באתר חברת הביטוח המנהלת.
"מדדים" היא סוכנות פיננסית מובילה הממוקמת בלב העשייה העסקית. אנו מתמחים במתן שירותי פמילי אופיס ותכנון פיננסי למשפחות בעלות הון. הצוות שלנו מורכב מאנשי מקצוע מנוסים בעלי רישיונות בתחומי הביטוח, הפנסיה והפיננסים.
החזון שלנו הוא להביא את הסטנדרטים של משפחות עשירות וגופים מוסדיים גם למשפחות אמידות בישראל, ולהעניק להן את הכלים הטובים ביותר לניהול עתידן הכלכלי. אנו מאמינים כי ניהול נכסים מקצועי דורש שילוב של ידע אנליטי, הבנה עמוקה של השווקים, ורגישות אנושית לצרכי המשפחה המשתנים.
אנו מזמינים אתכם להצטרף לנבחרת הלקוחות שלנו וליהנות מניהול עושר ברמה הגבוהה ביותר, שקיפות מלאה ושותפות אמתית לדרך.
מעוניינים לשמוע עוד? אם יש לכם הון משמעותי ואתם מחפשים ניהול מקצועי, מקיף ומותאם אישית – נשמח להיפגש אתכם לשיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות במשרדנו בהרצליה.
צרו קשר: 📞 טלפון: 09-7881080 📧 אימייל: office@madadim-c.co.il או השאירו פרטים כאן >>>>
נשמח לענות על כל שאלה ולהציג לכם איך שירות Family Office יכול לשנות את הדרך שבה אתם מנהלים את ההון המשפחתי שלכם.
צרו איתנו קשר
מלאו את הטופס ונחזור אליכם במהירות עם זמינות ומחיר
עוד טיפה ואנחנו אתכם על הקו!
השאירו פרטים ומיד אחד מנציגנו יצרו אתכם קשר.
על ידי לחיצה על שליחת טופס אתה מאשר את מדיניות הפרטיות שלנו
באתר זה נעשה שימוש בקבצי cookies (עוגיות), המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. למידע נוסף ניתן לעיין במידיניות פרטיות
