השקעות אלטרנטיביות

מה זה השקעות אלטרנטיביות?

מאז ומעולם, השקעות מסוג זה היו סגורות למשקיע הקצה. למה? מכיוון שהשקעות אלו הם בדרך כלל לטווח ארוך, נדרשת השקעה גדולה והנזילות של הכסף לא הייתה מיידית כמו מנייה או איגרת חוב שנסחרת בבורסה ויכולה להימכר תוך מס ימים.

לדוגמא : ניתן להשקיע בחברה שמציעה מתחמי דיור להשכרה (מולטי פמילי) בארצות הברית. ניתן גם להשקיע במתחמי דיור מוגן ברחבי אנגליה והאפשרויות הם נוספות ומגוונות. עוד אופציה להשקעה היא במטבעות קריפטוגרפים וכיום יש בתי השקעות שמלווים משקיעים גם בתחומים אלו.

היתרונות בהשקעות אלטרנטיביות

פיזור השקעות, ניתן להשקיע בקרנות חוב במגוון חברות בעולם, בנדל"ן בארה"ב ובאנגליה. ניתן לשלב בין השקעות במיזמים מיוחדים כמו – קרן חוב לעורכי דין וקרנות שתומכות בדיור מוגן. יתרון נוסף הוא קורלציה נמוכה לשוק ההון. המתאם הנמוך זה בעצם מה שאנו מחפשים שאנו משקיעים בהשקעות אלטרנטיביות. כיום כל הכספים שלנו מושקעים בשוק ההון ברובו המוחלט. בין אם זה במניות, איגרות חוב קונצרניות או ממשלתיות או כל מכשיר פיננסי אחר – הוא מושקע בשוק ההון.

רק בשנים האחרונות חברות ביטוח, קרנות פנסיה התחילו לשלב נכסים בלתי סחירים (שם נרדף להשקעות אלטרנטיביות) בתיקים שלהם ובכך מגדילים את הגיוון שהוא נר לרגלנו מבחינת אסטרטגיית השקעות.

איפה ניתן להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות

השקעות כאלו עושים אצל הטובים ביותר. חשוב לבחור חברה מוכרת בתחום עם ניסיון של שנים שיודעת להסביר את מתווה ההשקעות והמוצרים שהיא משווקת ומתאימה את ההשקעות שלה לצרכים שלכם. השקעות אלטרנטיביות לא מתאימות לכל אחד. ראשית צריך להיות עם הון מינימלי להשקעה מסוג זה של לפחות 500 אלף ש"ח בנוסף, ההון הזמין להשקעה מסוג זה, הוא לא ההון היחידי שיש לכם ואתם מושקעים גם (בעיקר) בשוק ההון. אנו ממליצים ללקוחות שבוחרים להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות שחלק שלא עולה על 30% יהיה בהשקעות מסוג זה. טווח ההשקעה הזמין להשקעה להשקעות מסוג זה הוא כ-5 שנים.

מסלולים ומוצרי השקעה

ישנם מגוון גדול של מוצרי השקעה בהשקעות אלטרנטיביות וניתן להתאים אותם לכל אדם. מן הסתם, אדם שברשותו הון נזיל של 4 מיליון ש"ח לא ינהל את אותם השקעות עם אדם המנהל 50 מיליון ש"ח פה אנו נותנים את הערך המוסף. סוכנות מדדים תדע להפנות לאחר בירור צרכים מקיף למשווק/יצרן הרלוונטי לצורך פגישה מקיפה לגבי הצרכים שלכם והתאמת המוצר המתאים ביותר עבורכם. השקעות אלטרנטיביות הם מוצרים מגוונים, שמנוהלים בכל העולם יחד עם בתי ההשקעות הגדולים ביותר בעולם. ולעיתים אדם מן השורה אין לו נגישות למוצרים הלל אלא רק לקהל המוסדי. יחד עם שיתופי הפעולה שיצרנו במערכות יחסים של שנים – הצלחנו להנגיש ללקוחות שלנו אפשרות להשקיע במוצרים אלו. במחיר כניסה נמוך (החל מחצי מיליון ש"ח ) ולהשתתף בהשקעות של ענקים

מה השלבים?

השלב הראשון

פגישת היכרות ושאלון מקדים

השלב השני

הצגת מוצרי השקעה אלטרנטיביים

השלב השלישי

פגישת עבודה עם המלצות ותאום ציפיות והפנייה ליצרן המתאים

השלב הרביעי

מילוי טפסים והעברת הכספים מול היצרן

שאלות ותשובות.

נשארו לכם שאלות?

איך ניתן להשקיע בהשקעות אלטרנטיביות?

ניתן לפנות לסוכן הפנסיוני שלך ולבקש ממנו להפנות אותך לאחד מהמשווקים בארץ של המוצרים.

מה היתרון של השקעה אלטרנטיבית?

היתרונות של השקעות אלטרנטיביות כוללים פיזור סיכון, פוטנציאל לתשואות גבוהות, והזדמנויות שאינן זמינות בשוק ההון המסורתי.

אילו סוגים של השקעות אלטרנטיביות קיימות?

יימים מגוון סוגים של השקעות אלטרנטיביות, כגון השקעות בנדל"ן (לרבות נדל"ן מניב ונכסים מסחריים), קרנות גידור, קרנות פרייבט אקוויטי, השקעות במטבעות קריפטוגרפיים, השקעות באומנות ובטכנולוגיות חדשות, וכן השקעות בחקלאות או אנרגיה מתחדשת. כל אחד מסוגי ההשקעות הללו מציע הזדמנויות שונות עם רמות סיכון ורווח שונות

צוות מחלקה