top of page
Brainstorming

השקעות וחיסכון  - ניהול הכסף הפנוי

אנו במדדים מציעים לקהל לקוחותינו מגוון מוצרי השקעה.

מוצרי ההשקעה מגוונים ומרביתם בשוק ההון, כמו תיק מנוהל או פוליסת חיסכון וגם קופת גמל להשקעה.

בנוסף אנו משווקים תוכניות השקעה בנדל"ן בחו"ל ( בעיקר בארה"ב) דרך בית ההשקעות IBI ואלקטרה אמריקה. וגם תוכניות השקעה יחודיות שמבוססת על P2P או כל מודל רווחים מריביות. עולם ההשקעות כיום הוא מגוון עם המון חברות, מוצרים ואפשרויות ואנו פה במדדים ניתן לך שקט נפשי באמצעות ליווי מקצועי אל מול כל המוצרים הנ"ל, התאמת המוצר המתאים למשקיע תוך הסתכלות רחבה על ניהול סיכונים, ניהול הוליסטי וטווחי השקעה.

כדי לקבל הצעה מותאמת אישית השאר פרטים כאן >

מאת מנהל מחלקת השקעות, דדי לוי 

Brainstorm

פוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון (נקראת גם פוליסת השקעה) :

​

​פוליסת חיסכון הינו מוצר המשווק בחברות ביטוח ובהם בלבד. הסיבה שהוא נמצא שם היא היסטורית. יתרונות פוליסת החיסכון הם רבים וכיום אחוז גדול מהמשקיעים החדשים והמסורתיים מוצא את עצמו בוחר שוב ושוב להשקיע במוצר זה, כיום פוליסת החיסכון מנהלות למעלה מ -150 מיליארד ש"ח.

המוצר מתאים לכל כיס ולכל גיל. כל אדם שמעוניין להשקיע לטווח בינוני-ארוך יכול להצטרף דיגיטלית למוצר, לבחור מסלול השקעה ולהתחיל לחסוך. להצטרפות >

​

אז מה מיוחד בפוליסת ההשקעה ומה ההבדל לעומת השקעות בתיק מנוהל בבנק למשל ?

​

פוליסת חיסכון הינו כלי השקעה בשוק ההון ומשווק על ידי חברות הביטוח. למרות שמו אין במוצר כל רכיב ביטוחי ו100% מהכספים מושקעים במניות/איגרות חוב ועוד. כל חברה ממתגת את מוצר ההשקעה בשם אחר ומבין החברות ניתן למצוא את השמות השיווקיים כגון : 

​

​

איפה בנוסף ניתן לבצע השוואת תשואות בפוליסות חיסכון ?

​

ניתן לפנות אלינו לקבלת מידע מקיף לגבי הביצועים ההיסטוריים והשוואה בין המסלולים המוצעים של חברות הביטוח, אנו מדגישים שיש להיוועץ עם איש מקצוע מטעמנו שיוכל להראות את התמונה המלאה ולהשוות בין החברות השונות והמסלולים הרבים. אנשי המקצוע מטעמנו הינם סוכנים בעלי רישיון ומשתמשים באתר רשות שוק ההון כדי לבצע השוואה בין הקופות. בין האתרים השימושים שגם נגישים לציבור הרחב ניתן למצוא את הגמל נט, פנסיה נט, וביטוח נט. האחרון מתאים למוצר פוליסת החיסכון.

​

​

יתרונות פוליסת החיסכון : 

​

 למוצר זה יש יתרונות רבים ואנו נפרט במאמר זה את היתרונות המרכזיים, אבל היתרון ששווה לדבר עליו כבר עכשיו בפוליסת החיסכון הוא העלויות, במוצר השקעה לרוב יש עלויות רבות. עלויות כמו דמי משמרת, עמלות קנייה ומכירה וכל מיני עלויות של המרות. בפוליסת החיסכון דמי הניהול הם מצבירה בלבד והם אחידים. כיאה למוצר שמנהל כמה עשרות מיליארדים - כל עלויות ניהול ההשקעות הם פחותות ובשורה התחתונה - יותר רווח ללקוח.

​

יתרונות נוספים של פוליסת החיסכון : 

​​

  • דחיית מס - משלמים מס בפידיון.

  • ניתן לעבור מסלולי השקעה ללא אירוע מס.

  • ניתן לעבור בין מנהלי השקעות שונים ולפזר את ההשקעות מבלי לשלם מס - בהכשרה בלבד.

  • תקנה 125ד - פטור ממס רווחי הון לבעלי זכאות ( מי שבשנת 2003 היה בן 55) - עד 16,000 ש"ח בשנה.

​

​

 

לפנייה בוואטסאפ

מעוניין לשמוע עוד על פוליסת חיסכון, קבע פגישה ללא התחייבות ! השאר פרטים כאן>

אולי יעניין אותך גם :​

bottom of page