פמילי אופיס וניהול עושר

שירות "פמילי אופיס" (Family Office) הוא פתרון ייעודי המציע ניהול מקיף של ההון המשפחתי תחת קורת גג אחת. מדובר בגישה הוליסטית המספקת לא רק ניהול פיננסי, אלא גם תמיכה משפטית, תכנון מס, אסטרטגיות השקעה, תכנון העברה בין-דורית, וניהול נכסים ריאליים. השירות נועד למשפחות עם הון משמעותי (מעל 5 מיליון ₪), הדורשות ניהול מקצועי לצורך פיתוח, שימור והעברת ההון באופן יעיל.

השלבים בתהליך קליטת לקוח לשירות Family Office

1. פגישה ראשונית:

   • מפגש אישי במשרדי החברה.
   • מטרת הפגישה: היכרות הדדית, הצגת השירות, והסבר מפורט על תהליך העבודה.

2. ניתוח מצב קיים:

   • איסוף נתונים פיננסיים מהלקוח (לאחר אישורו).
   • ביצוע בדיקה מקיפה הכוללת איתור וריכוז הנכסים הפיננסיים, כגון השקעות, חשבונות בנק, ביטוחים, נכסים ריאליים ועוד.
   • יצירת דו"ח מפורט המרכז את כלל הנכסים וההתחייבויות.

3. בירור צרכים והגדרת מטרות:

   • אפיון אישי של צרכי המשפחה.
   • הגדרת מטרות פיננסיות: חיסכון עתידי, תכנון העברה בין-דורית, רמות סיכון מועדפות ועוד.

4. תכנון פיננסי ואסטרטגיית השקעה:

   • בניית תוכנית השקעות מותאמת אישית.
   • שילוב תיקי השקעות בבתי השקעות, חברות ביטוח, בנקים, קרנות השקעה והשקעות אלטרנטיביות.

5. יישום התוכנית הפיננסית:

   • הקמת תיקים וניהול השקעות בהתאם לאסטרטגיה שנקבעה.
   • ליווי מקצועי בתהליכים מול גופים פיננסיים כמו בנקים, בתי השקעות, ועורכי דין.

6. בקרה, מעקב, וחקר ביצועים:

   • בדיקות תקופתיות לוודא שהשקעות עומדות ביעדי התשואה שנקבעו.
   • פגישות דיווח שוטפות והתאמות למטרות משתנות או אירועים בלתי צפויים.

שירותים נלווים במסגרת Family Office

• תכנון מס: ניהול אופטימלי של חבות המס למשפחה, כולל פתרונות מקומיים ובינלאומיים.
• ייעוץ משפטי: תכנון צוואות, נאמנויות, והבטחת העברה מסודרת של הנכסים.
• ניהול נכסים ריאליים: פיקוח על השקעות בנדל"ן, שוק ההון, או מיזמים פרטיים.
• רפואה פרטית: ניהול תוכניות בריאות וביטוח מותאמות למשפחה.
• ניהול אורח חיים: לעיתים, השירות כולל גם תמיכה אישית כגון ניהול ענייני משפחה וסידורים פרטיים.

יתרונות השירות

• ניהול כולל: חיסכון בזמן ומשאבים על ידי ניהול תחת גוף אחד.
• התאמה אישית: השירות מתמקד במטרות ובצרכים הייחודיים של כל משפחה.
• מקצועיות וניהול סיכונים: גישה מקצועית מבוססת נתונים ואסטרטגיות מתקדמות.
• שקיפות ודיווח שוטף: המשפחה מעודכנת בכל שלב ומעורבת בהחלטות.

Family office הוא פתרון אידיאלי למשפחות עם עושר משמעותי המחפשות ניהול אחראי ומותאם אישית, תוך שמירה על שקט נפשי ויציבות כלכלית לדורות הבאים